Sposoby inwestowania w surowce
Jak inwestować w surowce? To pytanie często zadają sobie osoby, które chcą zdywersyfikować swój portfel inwestycyjny. Złoto, miedź czy ropa naftowa mogą być atrakcyjną alternatywą dla tradycyjnych produktów finansowych. Sposoby inwestowania w surowce są różne.
Surowce od lat stanowią podstawę światowej gospodarki. Handel nimi trwa od tysiącleci i występował w okresie, gdy nie istniały jeszcze pieniądze. W dawnych czasach miedź, pszenica czy sól traktowane były jako pełnoprawny środek wymiany. Dlatego też organizowano wyprawy w nieznane zakątki świata, aby poszukiwać nowych surowców i zarabiać na ich sprzedaży.
Obecnie rynek ten wygląda zupełnie inaczej. Wyróżniamy surowce energetyczne (ropa naftowa, węgiel, gaz ziemny), przemysłowe (miedź, aluminium, nikiel), szlachetne (złoto, srebro), rolne (pszenica, cukier, bawełna) i żywy inwentarz (bydło, trzoda chlewna).
Co musisz wiedzieć o surowcach?
Inwestowanie w surowce polega na zakupie i posiadaniu przez określony czas różnorodnych produktów pochodzenia naturalnego lub też instrumentów finansowych (np. kontrakty CFD) w celu osiągnięcia zysku i zdywersyfikowania portfela inwestycyjnego. Jak inwestować w surowce?
Część osób uważa surowce za alternatywę inwestycyjną o niskim ryzyku, ale nie jest to do końca prawdą. Decydując się na wejście na ten rynek, należy mieć świadomość, iż jest on bardzo chwiejny. Ceny ropy naftowej potrafią się zmieniać w zależności od decyzji politycznych i wydarzeń na świecie. Podobnie jest zresztą z surowcami pochodzenia rolniczego. Susze, powodzie czy ekstremalne zjawiska pogodowe mogą doprowadzić do rażąco niskiej produkcji danego surowca, co z kolei wpłynie na jego cenę. Widać to na przykładzie kawy czy kakao, które ostatnio notują zwyżki.
Nie bez znaczenia są też koszty wydobycia. Wzrost cen energii może pociągnąć za sobą wzrost cen surowców na rynku. Dodatkowo część z nich jest zależna od siebie. Wyższe ceny ropy naftowej prowadzą do wzrostów cen produktów rolnych.
Rynek surowców regulowany jest przez popyt i podaż. Zwiększenie produkcji ropy naftowej prowadzi zwykle do obniżenia jej cen na światowych rynkach. Z tego też powodu w ostatnich miesiącach kraje zrzeszone w organizacji OPEC+ wydobywają mniej baryłek ropy, aby surowiec nie spadł poniżej określonego pułapu. W czasach pandemii COVID-19, gdy zapotrzebowanie na ropę malało, osiągała ona rekordowo niskie ceny. Zupełnie inaczej było w 2022 roku, tuż po wybuchu wojny w Ukrainie, gdy pojawiły się wątpliwości związane z dostępnością tego surowca.
Za dość stabilny surowiec uważa się natomiast złoto, które może zyskiwać zwłaszcza w czasach rynkowej niepewności i recesji gospodarczej, kiedy to pieniądz traci na wartości. Inwestorzy mają wtedy tendencję zwracania się do “bezpiecznej przystani”, za jaką uważane są właśnie metale szlachetne. Przy inwestowaniu w surowce należy zwrócić uwagę na ich sezonowość. Nie chodzi wyłącznie o cykl gospodarczy, ale także wpływ innych czynników. Zwykle w zimie, gdy rośnie zapotrzebowanie na gaz ziemny i ropę naftową, ich ceny rosną. Wynika to ze zwiększonego zapotrzebowania na źródło energii. Podobnie jest z ropą w miesiącach wakacyjnych, co z kolei ma związek z wyjazdami urlopowymi. Z kolei ceny produktów rolnych potrafią rosnąć przed zbiorami, by spaść po ich zakończeniu.
Bezpośredni wpływ na ceny surowców mają też wyceny poszczególnych walut. Jeśli wartość waluty kraju eksportującego surowce spada w stosunku do walut innych krajów, ceny surowców z tego rynku mogą rosnąć, gdyż stają się one relatywnie tańsze dla nabywców z zagranicy. Dlatego warto śledzić kurs dolara. Często wzrost jego wartości prowadzi do obniżek cen surowców.
Jak inwestować w surowce?
Inwestor ma do wyboru rynek fizyczny (spotowy), jak i finansowy (terminowy). Na pierwszym z wymienionych nabywa fizycznie surowce, chociażby złoto, srebro, miedź czy ropę naftową. Może je przechowywać osobiście albo też zlecić ich magazynowanie w specjalnych depozytach. Zaletą takiego inwestowania jest pełna kontrola nad posiadanymi surowcami. Wadą jest nie tylko konieczność posiadania sporego kapitału, ale też ponoszenie wydatków związanych z przechowywaniem i zabezpieczaniem towarów.
Rynek terminowy to handel instrumentami finansowymi, które oparte są o surowce. W ten sposób inwestor może brać czynny udział w ruchach cen surowców, ale nie musi ich posiadać w sposób fizyczny. Zaletą takiego rozwiązania jest łatwy dostęp do szerokiego wachlarza produktów, bez konieczności ponoszenia kosztów związanych z ich magazynowaniem. Do wad zaliczymy konieczność posiadania nie tylko wiedzy o danych surowcach, ale też konkretnych instrumentach finansowych.
Surowce a podstawowe instrumenty finansowe
Do wyboru mamy kilka sposobów na inwestowanie w surowce. Za podstawowy można uznać nabywanie akcji firm związanych z tym sektorem. Mogą to być spółki paliwowe, energetyczne czy rolne. W ten sposób możemy zyskać na potencjalnym wzroście cen surowców i zyskach związanych z podstawową działalnością tych firm.
Innym rozwiązaniem są kontrakty CFD (kontrakty różnic kursowych). Pozwalają one na handel surowcami bez konieczności ich fizycznego posiadania. Inwestor poprzez CFD spekuluje jedynie na ruch ceny danego instrumentu – może on iść w górę, ale równocześnie w dół. Osoba inwestująca ma za zadanie przewidzieć, jak będzie poruszała się cena danego instrumentu finansowego w najbliższym czasie. Od tego zależy, czy uda jej się wygenerować zysk. Aplikacja do tradingu, która umożliwia inwestowanie w surowce w takim sposób to m.in. XTB, czyli bardzo popularny wybór wśród polskich inwestorów.
Rynek oferuje też inwestowanie w ETF-y, czyli fundusze indeksowe, które skupiają w sobie wybrane indeksy surowców albo śledzą wybrane spółki z danego sektora. To rozwiązanie pozwala na dywersyfikację portfela poprzez inwestowanie w różne surowce albo kilka spółek jednocześnie, zawierając przy tym ledwie jedną transakcję giełdową.
Należy jednak pamiętać, że rynek surowców niesie ze sobą wysokie ryzyko, dlatego najlepiej przystępować do niego z solidnym doświadczeniem i wiedzą finansową. Kluczowe jest jednak, aby każdą decyzję podejmować rozważnie i odpowiedzialnie.
art. sponsorowany
